1Số tiền
2Khẩu vị rủi ro
3Kết quả
Bước 1: Số tiền KH muốn đầu tư
Nhập tổng số tiền KH sẽ phân bổ vào VCBF. Có thể bỏ qua và điền sau.
Câu 1 / 8 Khả năng chịu rủi ro
Tuổi của khách hàng?
Tuổi càng trẻ, khung thời gian đầu tư càng dài – chịu được biến động cao hơn.
Câu 2 / 8 Khả năng chịu rủi ro
Quy mô tài sản KH có thể đầu tư?
Tài sản càng lớn, khả năng chấp nhận biến động càng cao (tâm lý + cushion tài chính).
Câu 3 / 8 Khẩu vị đầu tư
KH có kinh nghiệm/kiến thức đầu tư với sản phẩm nào?
Chọn TẤT CẢ sản phẩm KH đã từng đầu tư hoặc hiểu rõ. Hệ thống lấy điểm cao nhất.
Câu 4 / 8 Khẩu vị đầu tư
Nếu phải chọn 1 danh mục, KH chọn cái nào?
Lợi nhuận kỳ vọng tỷ lệ thuận với rủi ro. Đáp án thể hiện "khẩu vị lý thuyết" của KH.
Câu 5 / 8 Khẩu vị đầu tư
Nếu danh mục 20 tỷ giảm 2 tỷ (10%) trong 6 tháng, KH sẽ làm gì?
Đây là "khẩu vị thực tế" – cách KH phản ứng khi tiền đang mất. Quan trọng hơn khai báo lý thuyết.
Câu 6 / 8 Khẩu vị đầu tư
Mục tiêu đầu tư chính của KH?
Mục tiêu quyết định loại sản phẩm. Bảo toàn → FIF. Tăng trưởng → BCF/MGF.
Câu 7 / 8 Khả năng chịu rủi ro
Khoảng thời gian đầu tư dự kiến?
Horizon càng dài, khả năng "vượt qua" biến động càng cao → được đầu tư vào CP tỷ lệ cao hơn.
Câu 8 / 8 Khả năng chịu rủi ro
Tỷ lệ nợ phải trả hàng tháng / thu nhập?
Nợ càng cao, năng lực chịu lỗ càng thấp (cần giữ thanh khoản để trả nợ).
Kết quả đánh giá · Khẩu vị rủi ro
—
—
— Danh mục khuyến nghị cho khẩu vị này
—
—
Chênh vs 100% TK (năm đầu)
🎯 Khuyến nghị chuyên nghiệp cho RM
💬 Câu chốt sẵn cho KH
Copy paste vào Zalo hoặc đọc tại quầy